反洗钱规定对个人存取大额现金全面设限，人行将在深设反洗钱信息分中心

　　深圳是全国现金投放量最大的城市，也是全国反洗钱大战的重要阵地。记者昨日从人民银行深圳市中心支行获悉，从8月1日开始，深圳反洗钱检查已进入第二阶段——现金管理检查阶段。根据有关规定，深圳各商业银行已对个人大额现金存取及转账设限，个人取现20万元人民币须提前一天预约，一次存款超过50万必须提供合法收入来源证明。

　　个人账户中短期内累计100万元人民币以上的现金支付将被列为可疑支付

　　2003年3月1日起，被誉为构筑中国反洗钱防线的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》正式施行，反洗钱大战帷幕正式拉开。

　　根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，个人账户中短期内累计100万元人民币以上的现金支付将被列为可疑支付；个人账户20万元以上单笔现金收付、个人账户与企业账户间款项划转20万元以上，企业转账结算单笔100万元都为大额支付交易。大额支付和可疑支付都是反洗钱的监管重点。

　　中国人民银行已设立全国反洗钱信息中心，深圳和上海将被各设一个分中心

　　今年4月，在深圳召开的反洗钱国际研讨会上，中国人民银行副行长李若谷便透露，今年年内，央行反洗钱局将在国内银行类金融机构开展一次全面反洗钱检查工作。

　　记者从人民银行深圳中心支行了解到，深圳反洗钱检查工作现已结束第一阶段工作，8月1日起进入第二阶段——现金检查阶段,涉及银行的职能部门较多，既有外汇业务也有人民币业务，涉及部门包括资金部、信贷部、个人银行业务部、会计部等部门。

　　深圳是全国现金投放量最大的城市，目前深圳的现金投放量占全国的三分之一左右，现金流动速度快，也使深圳在反洗钱上的压力较大。据悉，人行深圳市中心支行目前正在筹建一个专门司职反洗钱的机构——反洗钱处。另外，中国人民银行已设立全国反洗钱信息中心，深圳和上海将被各设一个分中心。

　　取现20万元以上需提前一天预约；个人存入50万元现金时需提供合法收入证明

　　一家商业银行有关人士称，自从去年3月1日三大反洗钱法规出台后，银行便已开始执行相关规定，对这次反洗钱检查并没有觉得措手不及。据介绍，现在银行已设立反洗钱联络员，并编写软件来统计可疑支付及大额支付交易信息。接下来，银行将会定期向人行提供信息报告，为全国范围内的反洗钱提供信息支持。

　　此外，根据有关规定，目前深圳各商业银行对个人及企业现金存取设有若干限制，个人取现5万元要出示本人或代办人身份证并填写其号码；取现20万元以上需提前一天预约；个人提现100万元及企业提现50万元需银行分行级机构审批。个人一次存入50万元现金时需提供合法收入证明。此外，个人账户中当天转入的款项，一天内最多提现2次，每次不超过10万元。